非法集资的识别和防范(上)

来源:榆林日报 作者:杜海斌 时间:2018-06-07 16:09

一)非法集资的定义

    非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

(二)非法集资的特征

    非法集资具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征:1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

(三)非法集资的主要表现形式

    1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

    2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

    3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

    4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

    5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

    6.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

    7.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

    8.以投资入股、委托理财等方式或利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;

    9.假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或非法吸收资金的;

    10.非融资性担保企业以开展担保业务为名,通过发售虚假的理财产品、虚构借款方提供借款非法吸收资金的;

    11.假冒或虚构国际知名公司设立网站,以股权上市增值、境外投资为名,发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息非法吸收资金的;

    12.以投资养老公寓、异地联合安养为名,或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,专门面向老年人非法吸收资金的;

    13.以部分价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票有巨大升值空间为名,承诺在约定时间后高价回购,从而非法吸收资金的;

    14.以互联网借贷信息平台(P2P)为名,欺骗公众有银行存管进而非法吸收资金的;

    15.通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等形式,以销售理财产品、基金产品等为名非法吸收资金的。
 

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